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2025-06-30 17:48:50 作者:佟素霞

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► 私人信用持续收缩+政策“有所保留”🍏💓💯👙🌽,使得整体信用周期难以大幅扩张🍈,导致市场底部有支撑,但上行空间也受限💝😻🍓🥝💛。当前中国信用周期的核心困境在于,回报与成本倒挂的情况下,私人部门的信用收缩仍在延续。背后的原因💌🥔👚💕,并非是钱不够多或利率的绝对水平不够低,而是在相对差距上居民和企业感受的回报预期低于成本👠👿🥿👙🍈,即私人部门面临的融资成本与回报依然倒挂🍓😠,抑制了私人部门主动加杠杆的意愿。解决之道,相比单纯降低成本(利率已经很低且流动性十分充裕),更有效手段是提高回报预期,这需靠外力干预(财政逆周期调节)或新增长点(AI科技与新消费)的出现👅。从这个框架出发🥑🤍🍓😡🥕,不难理解去年9月底以来市场表现的脉络:一方面,市场之所以能企稳反弹且底部不断抬升🥥,是因为上述两个层面积极变化:924后财政发力对冲了私人部门持续的信用收缩👿🩲🧡,以及春节后AI突破带来新的投资方向🧄。但另一方面,市场之所以屡次冲高回落🍋,是因为预期每次过度亢奋且政策“有所保留”🥒💝👄🍌,使得信用周期没有彻底走出收缩🥑。

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2、Meta 首席财务官苏珊・李在公司最近的财报电话会议上表示,自去年年底在 Threads 应用的推荐系统中引入 Llama 模型后,用户在该应用上的使用时长增加了 4%。

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