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债市回顾(gu)。本周债市利率先(xian)上后(hou)下,长短端走势分化。全周伊以停(ting)战,市场风偏回升,长债总体偏(pian)弱(ruo)。央行公开市场持续大额净投放,呵护跨境资(zi)金面,短端受资金影响有(you)限,总体下行(xing)。
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现场(chang)一幕令人印象尤深,在刘益谦的提(ti)议下,展厅中的(de)“清乾隆 铜鎏金蓬莱八(ba)仙音乐座钟”被唤醒。工作人员把音乐座(zuo)钟的玻(bo)璃罩(zhao)抬起来,他轻轻拧动钟身背后的隐(yin)藏发条(tiao),清灵的乐声便悠扬(yang)响(xiang)起,仙山左侧的小亭和(he)正面的阴阳八卦符开始缓(huan)缓转动,玻璃瀑布(bu)及小河渐渐呈现出一片波光荡(dang)漾的华彩。古老机械奏出跨越时空的(de)旋律,让观众仿佛置身(shen)于几(ji)百年前的时光之中。
苏商银行(xing)特约研究员高政扬进一步分析称,在文旅消费旺盛的暑期档,银行通过推出信用卡优惠活动,意在抢占支付入口、激活存量客户并巩固市场份额。从消费端来看,银行以返现(xian)补(bu)贴、积分加倍等举措,深度(du)契合用户(hu)出行、餐饮(yin)、购物等高频场景需求,不仅降低了消(xiao)费者的出行成本,更提升了持卡(ka)人的(de)消费意愿,进而拉动文旅消费增长。对银行自身而(er)言,此类活动可提升信用卡交易频次与活跃度,直接促进相关业务收(shou)入。同时,通过强化服(fu)务体验,还能增强客户黏性、扩大交易(yi)市(shi)场份额。
1、盈利方面,5月(yue)工业企业盈利同比增(zeng)速转负,主要受内外需求不(bu)足、价格拖累等因素(su)影响。三个月滚动来看,大类板块盈利多有放缓,TMT逆势改善,资源(yuan)品、必需消费、中(zhong)游设备保持正增。细分领域中装备制(zhi)造业是(shi)盈(ying)利的主要拉动,TMT制造业(ye)同比增幅(fu)扩(kuo)大。结合工业企业盈利、行业所处库存周期位置以(yi)及(ji)高频景(jing)气指标,预计中报业绩有望(wang)延续较高增速或改善(shan)的领域主要集中在:1) TMT领域,半导体(ti)、光学光电子、消费电子(zi)、运营商、软件(jian)等领域受益于(yu)消费类景气边际回暖,算力租赁(lin)订单持(chi)续落地,半导体周(zhou)期(qi)复苏与国产替代加速,业绩有(you)望改善;2)中游(you)制(zhi)造领域,部分领域景气度有所回(hui)暖(nuan),中报盈利或有改善,如汽车、光伏、自动化设备等;3)消(xiao)费服务领域,受益于扩消费政策提振、电商平台大促、五一端午等多重(zhong)假日**,有(you)望延续两位(wei)数增长,其中饮料乳品(pin)、农副产品、家电、家具、饰品、美容护理等零售领域盈利有(you)望持续改善;此外贵金属、燃气、电力、农化制品、氟化工等领域(yu)需求(qiu)稳健(jian)增长或回暖(nuan),叠加供给刚性或(huo)受限,中(zhong)报业绩有望边际改善。
2、华安证券表示,银行板块具备良好的市场适应(ying)性和中长(zhang)期战略投资价值(zhi)。下半年尤其是四(si)季(ji)度,在经(jing)济改善叠加流动性宽松的宏观环境下,银行板块(kuai)通常出现季(ji)节性机会;银行具备资金中长期流入的政(zheng)策导向和(he)趋势(shi)。
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