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久久国产欧美一区二区 ,展望2H25,我们对美股金融板块仍(reng)维持相对乐观👗👜👿💔,主要基于宏观层(ceng)面经(jing)济(ji)预期相对稳(wen)定、中观层面金融监管(guan)宽松态势、以及微观层面主要覆盖公司较为积极的业绩(ji)指(zhi)引或管(guan)理层态度。从基本面来看,1)海外投(tou)行交易业务有望继续保持较高的盈利水平,但(dan)伴随(sui)降息(xi)节奏放缓(huan)和关税政策反复🥦,短期可能造成投资银行项目完成进度延后。2)资产管理方(fang)面🍇👘,客(ke)户资金仍有望持(chi)续净流入👙🍇👞,但(dan)高利率叠加资本市场波(bo)动环(huan)境下,客(ke)户资(zi)金可能优(you)先(xian)流(liu)入货币市场基金(jin)和债券基金,而费率相对较高的股(gu)票基(ji)金可能继续承压,管理费收入增速可(ke)能放缓🍉👿🥝,龙头增速或高(gao)于行业🍊💞。另外🥻💌👡,不排除下半年市场回调压力,可能带来资管公司业绩表现为收入(ru)承压🍋🥦,造成盈利短期扰动。3)支付清算层面(mian)💖👚🩳,我们(men)认为仍然(ran)持续受益于消(xiao)费者支出稳健增长和数字支付渗透率提升(sheng),清算龙头继续保持规模效(xiao)应和网络效(xiao)应(ying)😻🥬💛,而产业(ye)链上的数(shu)字钱包/收单商则仍面临较为激烈的市场份额竞争,以(yi)及(ji)用户增量瓶颈,需继续关注业务战略转型进展👠。从(cong)政策面来看,我们认为美(mei)国金融监管仍然维持宽松态势不变,部分监管(guan)措施(如SLR改革)正处于讨论期。潜在(zai)的金融监管改革落地有助于释放银行资(zi)本金,我们建议密切关注(zhu)6月美联储(chu)多德(de)-弗兰克法案压力测试(DFAST)结果及对应(ying)银行的超额资本(excess capital)空间。
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