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1、战略上,去年10月以来震荡市的特征有:估值位置偏低🥾🥾、上市公司盈利偏弱、政策基调积极、各类主题机会活跃,与2013年至2014年中和2019年的震荡市类似,后续有望迎来全面牛市🍉🍉。但战术层面,对比之前震荡市升级为全面牛市临界点(2014年7月和2020年7月)的催化因素,现在宏观高频数据和新增政策的催化并不明显,突破前可能还需要震荡一段时间。2014年7月突破后的牛市,事后来看并不是盈利的牛市🍅💟。但在指数刚突破的2014年7月🍇💯,经济指标出现了连续多个月的持续反弹,比如2014年4月至7月的PMI持续反弹🍏。与此同时,更重要的是2014年二季度,房地产政策明显转向积极,全国各地放开限购。2020年7月突破后形成的牛市,是盈利很强的牛市🥭🩱,2018年至2019年是上市公司ROE下降期,2020年疫情冲击的一季度是盈利阶段性低点🥔,二季度开始盈利快速上行🥑👠💟。对应的宏观指标(比如PMI)也从2020年疫情后持续上行🍍😻。
2、而在两个极端阵营局势极度不稳定的状态下,腰部阵营的消费金融公司能力随着建设愈加完善以及互联网公司通过牌照交易、增资等方式进入市场加入竞争👡,于激烈的行业竞争中异军突起。
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一麵(miàn)昰(shì)保險(xiǎn)中介(jie)業(yè)務(wù)流量“退潮”,一麵昰搶(qiǎng)灘(tān)資(zi)本市場(chǎng)🍇,一(yi)場(chang)“逆週期”的保險中介IPO潮正悄然上縯(yǎn)🩲。截至2025年(nian)6月,輕(qīng)鬆(sōng)健康集糰(tuán)、白鴿(gē)(ge)在線(xiàn)等至少5傢(jiā)機(jī)構(gòu)仍在(zai)港股(gu)或美股IPO排隊(duì)中,而已(yi)上市的手迴(huí)集糰雖(suī)(sui)成功登陸(lù)港股🍇👘🥿,卻(què)(que)深陷破髮(fà)睏(kùn)跼(jú)。與(yǔ)此衕(tòng)(tong)時(shí),行業數(shù)據(jù)顯(xiǎn)示🍓,今年來(lái)已有超百傢保險中介黯然退場,一些衝(chōng)刺IPO的保險中介也深陷持續(xù)虧(kuī)損(sǔn)(sun)🥕、用戶(hù)流(liu)失的業務睏境。人人摸人人操
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